Правовое регулирование кредитных отношений 10 вариант
250 pуб.
Купить
В наличии: 0
шт.
НГУЭУ Правовое регулирование кредитных отношений 10 вариант
1. Меры административного принуждения в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
2. Ситуационная (практическая) задача.
Согласно пункту 3.1 Устава ОАО "ТРИП" к основным видам деятельности общества относятся организация системы расчетов за жилищно-коммунальные услуги (процессинг), организация системы платежей за жилищно-коммунальные услуги (биллинг). ОАО "ТРИП" заключены договоры с поставщиками на оказание услуг по начислению и учету денежных средств, оплачиваемых населением за жилищно-коммунальные услуги: 26 октября 2015 г. с ООО "Управляющая компания "ТСЖ С", 25 ноября 2016 г. с ООО "Сибирская Управляющая Компания". В соответствии с указанными договорами поставщики уполномочили, а ОАО "ТРИП" приняло на себя обязательства по организации системы платежей населения за жилищно-коммунальные услуги, начислению платы, выставлению счетов, их изготовлению и доставке, учету расчетов, произведенных потребителями. Согласно условиям названных выше договоров, заключенных ОАО "ТРИП" с поставщиками, под организацией системы платежей населения за жилищно-коммунальные услуги понимается организация системы приема от потребителей платежей через банки, иные кредитные организации, отделения почты и т.п. на расчетный счет ОАО "ТРИП" для последующего перечисления принятых платежей на расчетные счета поставщиков. При этом ОАО от своего имени и за свой счет заключает договоры с банками, иными кредитными организациями, почтамтом и т.п. о переводе денежных средств физических лиц на расчетный счет ОАО. В ходе выездной проверки выяснилось, что в ОАО не разработаны и не утверждены правила внутреннего контроля; не назначено специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля; не утвержден перечень работников, которые должны пройти обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; не осуществляется обучение сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; общество не поставлено на учет в Росфинмониторинге в качестве субъекта, имеющего доступ к данным, поименованным в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности. Как следует квалифицировать деяния ОАО и директора ОАО? Какое решение следует принять по данному делу?
1. Меры административного принуждения в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
2. Ситуационная (практическая) задача.
Согласно пункту 3.1 Устава ОАО "ТРИП" к основным видам деятельности общества относятся организация системы расчетов за жилищно-коммунальные услуги (процессинг), организация системы платежей за жилищно-коммунальные услуги (биллинг). ОАО "ТРИП" заключены договоры с поставщиками на оказание услуг по начислению и учету денежных средств, оплачиваемых населением за жилищно-коммунальные услуги: 26 октября 2015 г. с ООО "Управляющая компания "ТСЖ С", 25 ноября 2016 г. с ООО "Сибирская Управляющая Компания". В соответствии с указанными договорами поставщики уполномочили, а ОАО "ТРИП" приняло на себя обязательства по организации системы платежей населения за жилищно-коммунальные услуги, начислению платы, выставлению счетов, их изготовлению и доставке, учету расчетов, произведенных потребителями. Согласно условиям названных выше договоров, заключенных ОАО "ТРИП" с поставщиками, под организацией системы платежей населения за жилищно-коммунальные услуги понимается организация системы приема от потребителей платежей через банки, иные кредитные организации, отделения почты и т.п. на расчетный счет ОАО "ТРИП" для последующего перечисления принятых платежей на расчетные счета поставщиков. При этом ОАО от своего имени и за свой счет заключает договоры с банками, иными кредитными организациями, почтамтом и т.п. о переводе денежных средств физических лиц на расчетный счет ОАО. В ходе выездной проверки выяснилось, что в ОАО не разработаны и не утверждены правила внутреннего контроля; не назначено специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля; не утвержден перечень работников, которые должны пройти обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; не осуществляется обучение сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; общество не поставлено на учет в Росфинмониторинге в качестве субъекта, имеющего доступ к данным, поименованным в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности. Как следует квалифицировать деяния ОАО и директора ОАО? Какое решение следует принять по данному делу?
